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宏利调查显示本港纳税人未尽用悭税机会及税务优惠

来源:http://dede.com 日期:2021-11-01 22:34 浏览量:

香港2021年3月10日 /美通社/ -- 报税年度即将完结,宏利的最新调查显示,纳税人在税务知识方面存在落差,可能令他们错过可扣税方案所带来的悭税良机和税务优惠。


宏利香港首席产品总监兼康健主管纪荣道表示,宏利的最新调查反映港人普遍懂得善用扣税项目以减轻税务负担,惟对“扣税三宝”产品的认知仍有待加强。

 

该调查访问1,001位香港纳税人以了解他们的税务知识(包括各种免税额和扣税项目)。根据调查结果,受访者在十条问题中平均只有三条答对。调查于一月下旬进行,涉及十条问题,其中六条与2019年首次推出的三类可扣税方案有关,分别为“自愿医保计划”、“强积金可扣税自愿性供款”和“合资格延期年金保单”。

调查结果显示,受访者对这三类可扣税方案的税务优惠认识不足,在与此相关的六条问题中,平均只有1.4条答对。

宏利香港首席产品总监兼康健主管纪荣道表示:“根据我们的调查,港人在提交报税表时均能善用存在已久的可扣税项目,例如受养人、慈善捐款和居所贷款利息。受访者当中有超过四分之三(76%)在报税时会填报这些可扣税项目,平均为两项。虽然不少受访者都熟悉‘自愿医保计划’、‘强积金可扣税自愿性供款’和‘合资格延期年金保单’,而且超过三分之一(38%)的受访者曾透过这些产品申请税务扣减,但大部分受访人士(68%)并不知道可就多于一份自愿医保保单申请税务扣减以节省更多税款,而表示知道的受访者却只有32%。”

税务知识方面的落差

当被问及哪些产品符合扣税条件,只有四分之一的受访者(27%)正确选答“自愿医保计划”、“强积金可扣税自愿性供款”和“合资格延期年金保单”。一些受访者误以为危疾(13%)和储蓄产品(17%)也可用于扣税。

此外,只有27%的受访者知道“自愿医保计划”的最高扣税额为每名受保人8,000港元,与31%的受访者知道“合资格延期年金保单”和“强积金可扣税自愿性供款”的最高扣税额合计上限为60,000港元的比例相若。同样,只有25%的受访者清楚知道“合资格延期年金保单”和“强积金可扣税自愿性供款”可节省的税款最多为10,200港元,而75%的受访者不肯定如果将60,000港元同时投资于“强积金可扣税自愿性供款”和“合资格延期年金保单”或其中之一,将可节省多少税款。

撇除可扣税方案,受访者对一般税务事宜较为熟悉,在回答有关问题时,差不多有一半答案都属于正确(即四条问题有1.9条答对)。然而,当被问及强积金强制性供款的每年最高扣税额时,只有32%的受访者知道是18,000港元,其余68%的受访者表示不知道或选错答案。

约60%受访者表示知道薪俸税个人免税额项目包括子女、供养父母、供养祖父母或外祖父母、供养兄弟姊妹。同样,约60%的受访者正确表示,居所贷款利息、个人进修开支及认可慈善捐款均可获扣税。

年纪较大及缴税较多的纳税人士一般较熟悉税务事宜

2020-21年度应缴薪俸税达50,000港元或以上的受访者,在回答所有问题时其平均得分最高,约有5条题目答对,答对6条问题以上亦占此组别受访者的26%。

是次调查以网上形式进行,超过一半的受访者表示曾使用“税务易”提交报税表,三分之二的受访者曾使用网上税款计算机估算其薪俸税。50岁以下的受访者有较高使用电子工具的比例。

在提交报税表时,64%的受访者表示填报了与往年相同的免税额和可扣税项目,而69%的受访者则表示他们会与别人商量如何善用免税额和可扣税项目以达致更佳的悭税效果。有61%的受访者表示,他们会核对评税通知书的资料,以确保税款计算无误;而其余近五分之二(39%)的受访者则表示,他们会直接按照税单上的指示缴交税款。

纪先生续说:“一般而言,得分较高的人士通常年龄较大,缴税亦较多。此外,就‘合资格延期年金保单’、‘自愿医保计划’或‘强积金可扣税自愿性供款’申索税务扣减的人士亦往往得分较高,这说明他们较在意税务事宜,并明白如何善用扣税额及理财产品以尽量节省税款。纳税人如能提高对可扣税产品和工具的认识,将可进一步把握悭税良机。”

宏利香港概览

宏利香港透过宏利国际控股有限公司持有宏利人寿保险(国际)有限公司、宏利资产管理(香港)有限公司以及宏利公积金信托有限公司。作为宏利集团属下的成员公司,宏利香港为香港、澳门两地的个人和机构客户提供一系列有关保障及财富管理的产品和服务。

宏利概览

宏利金融有限公司是全球领先的金融服务集团,致力帮助大众轻松作出明智抉择,实现精彩人生。本公司的环球总部设于加拿大多伦多,在加拿大、亚洲和欧洲的办事处以“宏利”的名称营运,而在美国主要以“恒康”的名称经营。本公司为个人、团体及机构客户提供理财建议、保险及财富与资产管理方案。截至2020年底,本公司旗下有超过37,000 位员工、逾118,000位代理人,以及数以万计的经销合作伙伴,为超过3,000万位客户提供服务。截至2020年12月31日,宏利所管理和提供行政管理的资产总值达13,000亿加元(约79,000亿港元),而在过去十二个月支付予客户的款项达316亿加元。本公司的主要业务遍及亚洲、加拿大和美国,为客户服务超过155年。本公司在多倫多、紐约及菲律宾证券交易所以股份代号MFC上市,在香港交易所则以股份代号945上市。

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